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Inhaltsangabe: Einleitung: Unternehmens-, wie auch Internationale Krisen und publik werdende bankinterne Kreditproblemfalle stellen die Hauptursache dafur dar, dass Kreditrisiken zunehmend in den Vordergrund des oeffentlichen Interesses geraten. Traditionelle Geschaftsbeziehungen, sowie rechtliche wie geographische Beschrankungen haben in der Vergangenheit bei Banken zu einer hohen Konzentration von einzelnen Schuldnern, aber auch ganzer Branchen bzw. Regionen gefuhrt, die ein hohes Kreditausfallrisiko implizieren. Diese Kreditrisiken finden sich aber keineswegs nur in den traditionellen Finanzierungsgeschaften der Banken. Sie sind ebenfalls in Form von Adressen- oder Erfullungsrisiken in dem stark expandierenden Handelsgeschaft der Banken, im Interbankgeschaft, im Zahlungsverkehr und nicht zuletzt in Geld- und Kapitalanlagen enthalten. Auf die zunehmenden Kreditrisiken und das publik werden bankinterner Problemfalle reagieren die nationalen und internationalen Kontrollinstanzen (Bundesbank, BAKred, Basler Ausschuss fur Bankaufsicht usw.) mit einer Verscharfung des gesetzlich festgeschriebenen Berichtswesens fur Banken. Die neunziger Jahre haben sich als Jahrzehnt der Marktrisikomessung hervorgetan. Daruber hinaus sind neuerdings Quantifizierungsmoeglichkeiten von Kreditrisiken entstanden, die sich mit den wechselnden Markterfordernissen standig weiterentwickeln. In den letzten Jahren sind die vielfaltigsten Instrumente zur effektiven Kreditrisikosteuerung entwickelt worden. Der Schwerpunkt dieser Arbeit liegt auf Beschreibung dedizierter, teilweise sehr innovativer Instrumente, sowie deren Berucksichtigung im deutschen Bankenaufsichtsrecht. Gang der Untersuchung: Nach Klarung der Begriffe Kredit und Kreditrisikos wird in der Arbeit kurz der Unterschied von Kreditrisiken im Gegensatz zu Marktrisiken erlautert. Danach schliesst sich ein kurzer Exkurs zu der fur das Kreditrisiko wichtige Bonitatsanalyse, oder international auch als Rating bezeichnet, an. An
